Monatsfazit: Wie war der Monat – und warum?

Das Widget Monatsfazit fasst den gewählten Zeitraum zusammen. Es folgt dem Datumsfilter Ihres Dashboards – ein Monat oder mehrere.

Oben steht das Ergebnis (Einnahmen minus Ausgaben) mit dem Urteil daneben und dem Ergebnis des Vorzeitraums zum Vergleich. Darunter zeigen zwei Balken Einnahmen und Ausgaben, ein senkrechter Strich markiert jeweils den Plan. Der Plan-Vergleich umfasst nur abgeschlossene Monate.

Das Urteil

• Gut (grün): Das Ergebnis (Einnahmen minus Ausgaben) liegt über dem Plan und über dem Vorzeitraum.
• Schwach (rot): unter beidem.
• Durchwachsen (gelb): alles dazwischen.

Verglichen wird immer mit einem gleich langen Zeitraum davor: August mit Juli, Juni bis August mit März bis Mai. Reicht der Zeitraum in die Zukunft, zählt nur der Teil bis heute: „Jahr 2026” im September ist Januar bis September 2026 und wird mit April bis Dezember 2025 verglichen.

Größter Pain und Highlight

qFinix prüft den Zeitraum mit festen Regeln und stellt jeweils den Befund mit der größten Wirkung in Euro nach vorn:

Regel	Pain	Highlight
Liquidität	Ausgaben über Einnahmen, mit dem größten Kostentreiber	Einnahmen über Ausgaben
Umsatz gegen Plan	Umsatz unter Plan, mit dem Kunden, der am meisten fehlt	Umsatz über Plan, mit dem Kunden, der mehr gezahlt hat
Kostenentwicklung	Kategorie deutlich teurer als im Vorzeitraum	Kategorie deutlich günstiger
Preiserhöhung	Plankosten mit einer neuen, höheren Preisstufe im Zeitraum	–
Ungeplante Ausgabe	große Ausgabe ohne Plankosten-Fälligkeit dahinter	–
Zahlungseingang	–	größter Zahlungseingang des Zeitraums
Überfällige Forderungen	nur im laufenden Monat: was heute überfällig ist	–

Alle Befunde stehen als Liste unter den Balken: zuerst das größte Problem, dann das, was am besten lief, dann alles Weitere. Ein Klick auf eine Zeile klappt Grund und Empfehlung auf.

Der laufende Monat

Enthält der Zeitraum den aktuellen Monat, steht „(bis heute)” am Ergebnis, und der Zeitraum endet mit dem laufenden Monat: Bei „Jahr 2026” im September heißt es also „Jan – Sep 2026”. Ein halber Monat im Vergleich mit einem ganzen würde jede Kategorie wie einen Einbruch aussehen lassen. Deshalb gilt für den laufenden Monat:

• Trends (Liquidität, Kostenentwicklung, Umsatz gegen Plan) liest qFinix erst, wenn der Monat abgeschlossen ist.
• Überfällige Forderungen, Preiserhöhungen, ungeplante Ausgaben und der größte Zahlungseingang erscheinen sofort.