Anstehende Zahlungen

Anstehende Zahlungen ist die To-do-Liste zu Ihren Plankosten. Jede Zeile ist ein konkreter Fälligkeitstermin einer Plankosten-Position und hat genau einen Status: überfällig, anstehend, bezahlt oder übersprungen. qFinix gleicht die Termine laufend mit Bankumsätzen, Kreditkartenbelegen und von Hand erfassten Ausgaben ab. Sie kümmern sich nur noch um das, was wirklich offen ist.

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Monat wählen

Die Liste zeigt immer einen Monat. Mit den Pfeilen blättern Sie, über den Monatsnamen springen Sie direkt, „Aktueller Monat“ bringt Sie zurück ins Heute.
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Überfälliges zuerst

Die rote Kachel zeigt, was schon fällig war und noch keine passende Buchung hat. Ein Klick auf eine Kachel filtert die Liste.
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Vorschläge prüfen

Wo eine Buchung passen könnte, aber nicht sicher ist, erscheint ein Chip „Vorschlag“ unter der Position. Über „Prüfen“ übernehmen oder verwerfen Sie ihn.
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Den Rest von Hand erledigen

Über die Symbole rechts in der Zeile markieren Sie als bezahlt, ordnen eine Ausgabe zu oder überspringen den Termin. Mehrere Zeilen erledigen Sie per Checkbox und Sammelaktion.

Business-Feature

Anstehende Zahlungen gehören zu den Plankosten und sind ab dem Business-Tarif verfügbar.

Was in der Liste steht

Nur Zahlungen, die jemand selbst ausführen muss: Überweisungen, Rechnungen und Barzahlungen. Lastschriften, Karten- und PayPal-Zahlungen laufen von allein und sind deshalb ausgeblendet. Über Automatische Abbuchungen anzeigen blenden Sie sie ein, etwa um zu prüfen, ob eine Abbuchung ausgeblieben ist. Solche Zeilen zeigen dann Nicht abgebucht statt Überfällig.

Eine Plankosten-Position ohne Zahlungsart gilt als Überweisung. Niemand hat gesagt, dass sie automatisch läuft, also wäre Ausblenden die unsichere Wahl.

Wie der Abgleich arbeitet

qFinix sucht für jede offene Fälligkeit nach einer Ausgabe im Fenster von sieben Tagen vor bis drei Wochen nach dem Termin. Die Ausgabe kann aus der Bank, aus einem Kreditkartenbeleg oder von Hand kommen. Es gibt zwei Ergebnisse:

Automatisch verknüpft: Der Betrag passt (±2 %) und Lieferant oder Wortlaut stimmen überein. Die Zeile wird ohne Rückfrage auf Bezahlt gesetzt, mit dem Hinweis „bezahlt am … (Bank)“.
Vorschlag: Ein Signal fehlt. Entweder stimmt Lieferant oder Wortlaut, aber der Betrag weicht ab, weil Planwerte Schätzungen sind. Oder der Betrag passt und die Ausgabe liegt in derselben Kategorie. Vorschläge werden nie still übernommen.

Der Betrag allein reicht nie. Eine Umsatzsteuerzahlung wird nicht zum Gehalt, nur weil sie zufällig gleich viel kostet. Und eine Position mit hinterlegtem Lieferanten wird nie einer Ausgabe eines anderen Lieferanten zugeordnet.

Jede Ausgabe beantwortet höchstens einen Termin. Sehen sich mehrere Positionen ähnlich, etwa fünf Gehälter am selben Tag, bekommt jede Ausgabe die Zeile, zu der sie am besten passt, nicht die, die zufällig zuerst in der Liste steht.

Einmal zuordnen, dann läuft es von selbst

Sobald Sie eine Ausgabe von Hand zuordnen oder einen Vorschlag übernehmen, merkt sich die Plankosten-Position Lieferant und Bank-Wortlaut dieser Ausgabe. In den Folgemonaten wird eine Ausgabe mit demselben Wortlaut oder Lieferanten automatisch verknüpft, auch wenn der Betrag bis zu ein Viertel vom Planwert abweicht. Sie müssen dieselbe Zahlung also nicht jeden Monat neu zuweisen.

Vorschläge übernehmen

Im Dialog Vorschlag prüfen haben Sie drei Möglichkeiten:

Übernehmen: Die Ausgabe wird verknüpft, der Planwert bleibt.
Übernehmen & Betrag anpassen: Die Ausgabe wird verknüpft und der Planwert der Position auf den tatsächlich gebuchten Betrag gesetzt. Sinnvoll, wenn sich der Preis dauerhaft geändert hat.
Verwerfen: Der Vorschlag verschwindet.

Vorschläge, die nach einer Korrektur an der Position nicht mehr passen, zieht qFinix beim nächsten Abgleich von selbst zurück.

Zuordnungen korrigieren oder zurücknehmen

Nichts ist endgültig. Auf jeder bezahlten oder übersprungenen Zeile finden Sie rechts zwei Symbole:

Wieder öffnen löst die Verknüpfung. Die Ausgabe ist wieder frei, die Zeile steht wieder als offen oder überfällig da und geht beim nächsten Laden erneut durch den Abgleich.
Bearbeiten öffnet die Plankosten-Position selbst.

Bei offenen Zeilen ordnen Sie über Ausgabe zuordnen direkt eine andere Ausgabe zu. Der Dialog zeigt die Kandidaten des Zeitraums, markiert mit Passt oder als Vorschlag, und lässt Sie per Suche jede beliebige Ausgabe finden.

Das Gelernte hängt an der Plankosten-Position, nicht am einzelnen Termin. Eine neue manuelle Zuordnung überschreibt es. Ein reines Wiederöffnen löscht es nicht.

Überspringen

Wenn ein Termin bewusst nicht bezahlt wird, etwa eine ausgesetzte Rate, markieren Sie ihn als übersprungen und hinterlegen optional eine Notiz. Übersprungene Termine zählen nicht als überfällig und tauchen unter dem gleichnamigen Filter auf.

Häufige Fragen

Eine Zahlung ist überfällig, obwohl sie längst überwiesen wurde

Meist fehlt die Ausgabe noch: Der Bankumsatz ist nicht importiert, oder er wurde noch keiner Ausgabe zugeordnet. Prüfen Sie zuerst die Bankumsätze. Ist die Ausgabe da, ordnen Sie sie über Ausgabe zuordnen einmal von Hand zu. Ab dann klappt es automatisch.

Der Vorschlag zeigt eine völlig andere Zahlung

Dann stimmt die Kategorie der Ausgabe mit der Kategorie der Plankosten-Position überein und der Betrag passt zufällig. Verwerfen Sie den Vorschlag und prüfen Sie, ob die Kategorie der Ausgabe richtig ist. Saubere Kategorien machen den Abgleich deutlich treffsicherer.

Zwei ähnliche Positionen haben die Zuordnung getauscht

Öffnen Sie beide Zeilen wieder und ordnen Sie die richtige Ausgabe je einmal von Hand zu. Beide Positionen lernen dabei ihren Wortlaut, danach werden sie nicht mehr verwechselt.

Dieselbe Position erscheint zweimal im Monat

Prüfen Sie Startdatum und Intervall der Plankosten-Position. Termine entstehen aus dem Rhythmus der Position, nicht aus der Liste.

Nächste Schritte