Bankkonto verbinden

Wenn Sie Ihre Bankdaten und laufenden Finanzprozesse direkt in qFinix bearbeiten, ist dies der sinnvollste nächste Schritt nach dem Onboarding. qFinix verbindet Ihr Konto über finAPI, eine von der BaFin zugelassene PSD2-Schnittstelle, und importiert Ihre Kontoumsätze automatisch.

Wann ist das der richtige Einstieg? Wählen Sie diesen Pfad, wenn Ihre Einnahmen, Ausgaben und Bankbewegungen direkt in qFinix gepflegt werden und kein vorgeschaltetes ERP oder HelloHQ die führenden Finanzdaten liefert.

Voraussetzungen

• Ein Online-Banking-Zugang bei einer von finAPI unterstützten Bank
• Ihr TAN-Verfahren griffbereit (pushTAN, ChipTAN, App-Freigabe …)

So verbinden Sie Ihr Konto

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   Bankverbindungen öffnen

   Wechseln Sie zu `Einstellungen → Bankverbindungen`. Dort sehen Sie vorhandene Verbindungen, deren Status und das Kontolimit Ihres Plans.

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   Neue Bank verbinden

   Starten Sie den Vorgang. qFinix öffnet einen Dialog, der Sie durch den finAPI-Prozess führt und den aktuellen Stand anzeigt – zum Beispiel `Warten auf Web-Formular`.

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   Bei Ihrer Bank freigeben

   Im Formular Ihrer Bank wählen Sie die Bank, melden sich an und bestätigen den Zugriff mit Ihrem TAN-Verfahren. qFinix sieht Ihre Zugangsdaten dabei nicht.

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   Konten auswählen und prüfen

   Nach der Freigabe wählen Sie, welche Konten in qFinix erscheinen sollen. Anschließend stehen Bankname, Kontenzahl und Status in der Liste.

Was nach der Verbindung passiert

• Die Umsätze werden importiert und anschließend automatisch synchronisiert – wie oft pro Tag, richtet sich nach Ihrem Plan.
• Neue Bewegungen erscheinen im Bereich Bank Transaktionen. Dort weisen Sie Kunden, Lieferanten und Kategorien zu – am schnellsten im Modus Abarbeiten, der die offenen Bewegungen einzeln durchgeht.
• Für wiederkehrende Muster legen Sie beim Zuweisen direkt Regeln an. Ab dann ordnet qFinix passende Bewegungen selbst zu.
• Zahlungen zu Rechnungen aus HelloHQ werden erkannt und als offene Zuordnungen zur Bestätigung vorgeschlagen.

Troubleshooting / Häufige Fehler

Problem 1: Die Bank wird im Formular nicht gefunden

Ursache: Die Bank ist unter einem anderen Namen geführt oder wird von finAPI nicht unterstützt.

Lösung:

1. Suchen Sie mit der BLZ oder BIC statt mit dem Banknamen.
2. Versuchen Sie den übergeordneten Banknamen (z. B. „Sparkasse“ statt „Stadtsparkasse Musterhausen“).
3. Wird die Bank nicht unterstützt, erfassen Sie Einnahmen und Ausgaben vorerst manuell und prüfen Sie den Support-Status später erneut.

Problem 2: Die Freigabe bei der Bank schlägt fehl

Ursache: Falsches TAN-Verfahren, gesperrter Zugang oder abgelaufene Sitzung.

Lösung:

1. Prüfen Sie, dass Sie das für Ihr Konto eingerichtete TAN-Verfahren wählen.
2. Testen Sie Ihren Online-Banking-Zugang direkt bei der Bank, um eine Sperre auszuschließen.
3. Schließen Sie die Freigabe zügig ab – der Dialog meldet, wenn die Sitzung abgelaufen ist, und lässt Sie erneut starten.

Problem 3: Keine Umsätze nach dem Verbinden

Ursache: Der erste Import läuft noch, oder die Bank stellt nur eine begrenzte Historie bereit.

Lösung:

1. Warten Sie einige Minuten – der Dialog zeigt an, solange der Vorgang läuft.
2. Prüfen Sie in Bank Transaktionen, ob Filter oder Suche Ergebnisse ausblenden.
3. Stoßen Sie in Einstellungen → Bankverbindungen eine Aktualisierung an. Bleibt das Konto leer, hatte es im bereitgestellten Zeitraum keine Bewegungen.

Problem 4: Eine Verbindung meldet „neu authentifizieren“

Bankfreigaben laufen nach einiger Zeit ab. Öffnen Sie die betroffene Verbindung und starten Sie Neu authentifizieren – die Konten und Transaktionen bleiben erhalten.