Bankkonten verbinden
So verbinden Sie Bankkonten in qFinix sicher über die Bankverbindungen und halten den Zugriff gültig.
Bankkonten verbinden
Bankkonten verbinden Sie in qFinix im Bereich Bankverbindungen. Dort starten Sie neue Verbindungen, sehen verbundene Banken und können abgelaufene Verbindungen neu authentifizieren.
- 1
Bankverbindungen öffnen
Wechseln Sie in die Einstellungen zum Bereich Bankverbindungen. Dort sehen Sie die vorhandenen Verbindungen und deren Status.
- 2
Neue Bank verbinden
Starten Sie den Prozess über `Neue Bank verbinden`. qFinix öffnet einen Dialog über der Seite, der den Fortschritt anzeigt – vom Warten auf das Bankformular bis zur Kontoauswahl.
- 3
Sicheren Verbindungsprozess abschließen
Im Formular Ihrer Bank melden Sie sich an und geben den Zugriff frei. qFinix führt Sie über finAPI durch den Prozess; Ihre Zugangsdaten sieht qFinix nicht.
- 4
Verbundene Konten prüfen
Nach erfolgreicher Verbindung erscheinen Bankname, Kontenzahl und Status direkt in der Liste der Bankverbindungen.
Ab Starter
Bankverbindungen stehen ab dem Starter-Tarif zur Verfügung. Wie viele Konten Sie auswählen können, hängt vom Tarif ab: Starter 1 Konto, Business 2 Konten, Enterprise beliebig viele. Eine Bank bringt oft mehrere Konten mit – synchronisiert werden nur die Konten, die Sie in der Kontoauswahl markieren. Selbst anstoßen können Sie eine Aktualisierung im Starter- und Business-Tarif einmal pro Tag, im Enterprise-Tarif beliebig oft.
Was Sie in den Bankverbindungen sehen
Die Seite zeigt aktuell vor allem diese Elemente:
- den Button Neue Bank verbinden
- eine Liste aller verbundenen Banken
- Statusanzeigen pro Verbindung
- Hinweise auf Verbindungen, die neu authentifiziert werden müssen
- eine aufgeklappte Detailansicht mit weiteren Aktionen pro Verbindung
Wenn mehrere Verbindungen neu authentifiziert werden müssen, blendet qFinix dafür zusätzlich einen gelben Hinweisbereich ein.
Wann Sie diese Seite brauchen
Diese Seite ist der richtige Einstieg, wenn Sie
- zum ersten Mal ein Bankkonto anbinden wollen
- den Status bestehender Verbindungen prüfen müssen
- eine abgelaufene oder fehlerhafte Verbindung erneut bestätigen wollen
Der Verbindungsdialog
Verbinden, erneut authentifizieren und aktualisieren laufen in einem einheitlichen Dialog ab, der über der Bankverbindungsseite liegt. Er zeigt jeweils Titel, eine Statuszeile (zum Beispiel Warten auf Web-Formular …) und die passenden Aktionen. Schlägt ein Schritt fehl, nennt der Dialog den Grund – etwa eine abgelaufene Sitzung – und bietet an, den Vorgang erneut zu starten oder eine vollständige Authentifizierung durchzuführen. Technische Fehlercodes liegen hinter Technische Details, damit der Support sie bei Bedarf nachvollziehen kann.
Neu authentifizieren statt komplett neu aufsetzen
Wenn eine Verbindung den Status needs_reauth erreicht, müssen Sie sie nicht automatisch komplett neu anlegen. In vielen Fällen reicht die Aktion Neu authentifizieren, damit qFinix den Zugriff wieder sauber herstellen kann. Konten und Transaktionen bleiben dabei erhalten.
Weitere Aktionen pro Verbindung
In der aufgeklappten Detailansicht einer Verbindung finden Sie:
- Aktualisieren – holt Konten und Salden im Hintergrund neu. Ist bereits eine Aktualisierung im Gange, meldet qFinix das, statt eine zweite zu starten.
- Verbindung ersetzen – setzt die Bankverbindung zurück und lässt Sie neu verbinden. Ihre lokalen Daten (Transaktionen, Ausgaben) bleiben erhalten und werden der neuen Verbindung automatisch zugeordnet.
- Versteckte Konten bereinigen – Konten, die Sie bei der Auswahl abgewählt haben, werden pro Verbindung verwaltet und lassen sich hier endgültig entfernen.
- Bankverbindung löschen – entfernt die Verbindung; die zugehörigen Konten und Transaktionen bleiben erhalten. Gelöschte Konten lassen sich über die Bankverbindungen für begrenzte Zeit einsehen und wiederherstellen.
Kontolimit im Blick behalten
Die Bankverbindungen zeigen auch, wie viele Konten aktuell verbunden sind und welches Limit für Ihr Konto gilt. Das ist wichtig, wenn Sie mehrere Banken oder Konten parallel in qFinix führen.
Erst Verbindung, dann Transaktionen
Die Bankverbindung selbst ist nur der erste Schritt. Die eigentliche laufende Arbeit passiert danach im Bereich Bank Transaktionen, wo importierte Bewegungen geprüft und zugewiesen werden.
Häufige Probleme bei Bankverbindungen
Eine Verbindung muss neu authentifiziert werden
Wenn qFinix dies im Hinweisbereich meldet, öffnen Sie die betroffene Verbindung und starten Sie Neu authentifizieren direkt dort. Das ist der vorgesehene Weg für abgelaufene oder unterbrochene Zugriffe.
Die neue Verbindung startet nicht
Prüfen Sie zuerst, ob Sie das Kontolimit bereits erreicht haben oder ob auf der Seite noch ein aktiver Verbindungsvorgang läuft.
Die Liste zeigt keine verbundenen Banken
Wenn noch keine Verbindungen vorhanden sind, ist das kein Fehlerzustand. Erst nach einer erfolgreichen Verbindung wird die Liste mit Bankname, Status und Kontenzahl gefüllt.