# Monatsfazit: Wie war der Monat – und warum?

> So zieht qFinix für einen Monat oder Zeitraum ein Fazit: das Urteil, der größte Pain und das größte Highlight – jeweils mit Grund und Empfehlung.

URL: https://qfinix.com/docs/entscheidungshilfen/monatsfazit  
Zuletzt aktualisiert: 2026-09-26  

Das Widget **Monatsfazit** fasst den gewählten Zeitraum zusammen. Es folgt dem Datumsfilter Ihres Dashboards – ein Monat oder mehrere.

Oben steht das **Ergebnis** (Einnahmen minus Ausgaben) mit dem Urteil daneben und dem Ergebnis des Vorzeitraums zum Vergleich. Darunter zeigen zwei Balken **Einnahmen und Ausgaben**, ein senkrechter Strich markiert jeweils den **Plan**. Der Plan-Vergleich umfasst nur abgeschlossene Monate.

## Das Urteil

- **Gut** (grün): Das Ergebnis (Einnahmen minus Ausgaben) liegt über dem Plan **und** über dem Vorzeitraum.
- **Schwach** (rot): unter beidem.
- **Durchwachsen** (gelb): alles dazwischen.

Verglichen wird immer mit einem **gleich langen Zeitraum davor**: August mit Juli, Juni bis August mit März bis Mai. Reicht der Zeitraum in die Zukunft, zählt nur der Teil bis heute: „Jahr 2026" im September ist Januar bis September 2026 und wird mit April bis Dezember 2025 verglichen.

## Größter Pain und Highlight

qFinix prüft den Zeitraum mit festen Regeln und stellt jeweils den Befund mit der größten Wirkung in Euro nach vorn:

| Regel | Pain | Highlight |
| --- | --- | --- |
| Liquidität | Ausgaben über Einnahmen, mit dem größten Kostentreiber | Einnahmen über Ausgaben |
| Umsatz gegen Plan | Umsatz unter Plan, mit dem Kunden, der am meisten fehlt | Umsatz über Plan, mit dem Kunden, der mehr gezahlt hat |
| Kostenentwicklung | Kategorie deutlich teurer als im Vorzeitraum | Kategorie deutlich günstiger |
| Preiserhöhung | Plankosten mit einer neuen, höheren Preisstufe im Zeitraum | – |
| Ungeplante Ausgabe | große Ausgabe ohne Plankosten-Fälligkeit dahinter | – |
| Zahlungseingang | – | größter Zahlungseingang des Zeitraums |
| Überfällige Forderungen | nur im laufenden Monat: was heute überfällig ist | – |

Alle Befunde stehen als Liste unter den Balken: zuerst das größte Problem, dann das, was am besten lief, dann alles Weitere. Ein Klick auf eine Zeile klappt Grund und Empfehlung auf.

## Der laufende Monat

Enthält der Zeitraum den aktuellen Monat, steht „(bis heute)" am Ergebnis, und der Zeitraum endet mit dem laufenden Monat: Bei „Jahr 2026" im September heißt es also „Jan – Sep 2026". Ein halber Monat im Vergleich mit einem ganzen würde jede Kategorie wie einen Einbruch aussehen lassen. Deshalb gilt für den laufenden Monat:

- **Trends** (Liquidität, Kostenentwicklung, Umsatz gegen Plan) liest qFinix erst, wenn der Monat abgeschlossen ist.
- **Überfällige Forderungen**, Preiserhöhungen, ungeplante Ausgaben und der größte Zahlungseingang erscheinen sofort.

> **Tipp: Mindestschwelle**
>
> Kleine Beträge meldet das Monatsfazit nicht: Die Schwelle liegt bei 2 % des Monatsumsatzes, mindestens 250 €. So bleibt das Fazit kurz.

**Weiterlesen:**

- [Kostenentwicklung](https://qfinix.com/docs/entscheidungshilfen/kostenentwicklung): Kosten nach Kategorie und Lieferant vergleichen
- [Datumsfilter](https://qfinix.com/docs/dashboard/datumsfilter): Den Zeitraum des Dashboards wählen
- [Alle Entscheidungshilfen](https://qfinix.com/docs/entscheidungshilfen/ueberblick): Zurück zum Überblick